Кейсове звітування про підозрілі операції: що змінює ризик-орієнтований підхід
Разом із е-кабінетом СПФМ переходять на кейсову модель звітування про підозрілі операції та обов'язковий ризик-орієнтований підхід до перевірки клієнтів.
Новий порядок обміну інформацією (наказ №322) не лише переводить звітність у цифру, а й змінює саму її логіку. СПФМ зобов'язані застосовувати ризик-орієнтований підхід під час належної перевірки клієнтів і переходити до кейсової моделі звітування про підозрілі фінансові операції або діяльність.
Запроваджуються також нові види повідомлень про фінансові операції, що підлягають моніторингу. Для допомоги СПФМ Держфінмоніторинг оприлюднив рекомендації, зокрема щодо операцій, які одночасно мають ознаки порогових і підозрілих. Рекомендації для небанківського сектору розміщені на офіційному сайті регулятора в розділі «Фінансовий моніторинг / Технології / Для небанківських установ».
Що робити СПФМ
Оновити внутрішні документи (Правила та Програму фінмоніторингу) під ризик-орієнтований підхід, ознайомити відповідального працівника з рекомендаціями регулятора та переглянути порядок оцінки ризиків клієнтів.
Джерела: Наказ Мінфіну №322; рекомендації Держфінмоніторингу — fiu.gov.ua (розділ для небанківських установ).
Читайте також
- Е-кабінет СПФМ запрацював: взаємодія з Держфінмоніторингом — лише в цифріЗ 2 лютого 2026 року паперові й «вордівські» звернення до Держфінмоніторингу відходять у минуле — уся комунікація СПФМ переходить в електронний кабінет.
- Нове звітування про замороження активів, пов'язаних із тероризмомСеред нових обов'язків СПФМ — окремий порядок звітування про замороження активів, пов'язаних із тероризмом та розповсюдженням зброї масового знищення.
- Річний звіт 2-фінмон — тепер лише онлайн: новий формат і терміниФорму №2-фінмон більше не можна подавати на папері чи у Word — лише в електронному форматі, зате з подовженими термінами.